Je werkt hard en geniet van het leven. Toch knaagt er soms iets ... heb ik de zaken voor later wel goed geregeld? Je hebt vragen als 'kan ik eerder stoppen met werken', 'kan ik een tweede woning aanschaffen' en 'hoe kan ik de studiekosten van de kinderen opvangen?’
Wij treden op als jouw persoonlijke financiële architect en beginnen bij het luisteren naar jouw persoonlijke levensdoelen en dromen. Of je nou op zoek bent naar een financieel plan, pensioenadvies, vermogensadvies, hypotheekadvies of fiscale optimalisatie, wij helpen je verder. En omdat een plan zonder uitvoering enkel geld kost, zorgen wij ook voor de implementatie. Op die manier krijg je geen kans om het plan in een stoffige lade te schuiven!
Waarom kiezen voor Dutch Uncles in Rotterdam?
Er zijn veel aanbieders als je zoekt naar een financieel adviseur in Rotterdam. Waarom zou je dan voor ons kiezen? Onze aanpak kenmerkt zich de persoonlijke connectie die we maken, onze klanten worden gezien en gehoord.
- Onafhankelijk: Wij zijn geen verlengstuk van een bank of verzekeraar. Wij werken voor jou. Bij ons krijg je 100% onafhankelijk financieel advies. Wij hebben geen belang bij welk product jij kiest, zolang het maar het beste product voor jou is.
- Implementatie: En vervolgens implementeren wij het gegeven advies ook voor je. Je wordt dus niet met een ‘boodschappenlijstje’ op pad gestuurd, maar wij helpen door het plan ook voor je uit te voeren. Volledige ontzorging.
- Deskundig & Ervaren: Onze adviseurs zijn vakidioten die hun kennis continu op peil houden. Wij kennen de fiscale regels, de hypotheekmarkt en de beleggingswereld op ons duimpje.
- No-nonsense: Geen 'bloemetjes en bijtjes'. We draaien er niet omheen. Als iets financieel niet verstandig is, zeggen we het ook. Zie ons als die eerlijke oom die het beste met je voorheeft, maar je wel de waarheid vertelt.
- Maatwerk: Geen standaardpakketten. Ieder mens en ieder leven is uniek, dus elk financieel plan is maatwerk. Wij zijn jouw financiële architect.
De absolute meerwaarde van een onafhankelijk financieel adviseur
Veel grote kantoren en bekende ketens bieden standaardoplossingen aan; ze hebben afspraken met een select groepje banken of verzekeraars en sturen hun klanten vaak in een vaste, voorgekauwde richting. Als onafhankelijk financieel adviseurs pakken wij dit anders aan; het is transparant waarvoor je ons betaalt en we hebben volledige keuzevrijheid qua aanbieders.
Als je op zoek gaat naar een onafhankelijk financieel adviseur in Rotterdam, wil je iemand die aan jouw kant van de tafel zit. Hierdoor profiteer je van scherpere tarieven, betere voorwaarden en producten die naadloos op jouw leven aansluiten. Dit onderscheidt ons van ketens en traditionele banken die gebonden zijn aan hun eigen huismerken. Onze transparantie en onafhankelijkheid zorgt voor vertrouwen en dat is op zijn beurt de basis voor een lange en succesvolle samenwerking.
Geen dik adviesrapport, maar concrete actie!
Veel financiële dienstverleners leveren een vuistdik rapport af en wensen je succes. Bij Dutch Uncles helpen we onze klanten om het plan werkelijkheid te laten worden. Een financieel plan laten maken voor meer financiële rust krijgt pas echt betekenis als we de theorie omzetten in de praktijk. We helpen je dus actief bij de implementatie door bijvoorbeeld het openen van de juiste rekeningen, het aanpassen van jouw hypotheek, het inrichten van je investeringen en het afsluiten van de noodzakelijke verzekeringen.
Dit scheelt jou uren aan uitzoekwerk en frustratie. En het voorkomt dat het bij een prachtig plan blijft, want het draait uiteindelijk om het resultaat! Zo creëren we daadwerkelijk die beloofde rust en door monitoring en een jaarlijkse update sturen we gezamenlijk bij waar nodig.
Pensioen inrichten zonder blinde vlekken
Pensioen klinkt vaak als iets voor de verre toekomst en wordt daardoor door veel mensen voor zich uit geschoven. Uit cijfers van het Centraal Bureau voor de Statistiek (CBS) blijkt dat honderdduizenden werkenden en meer dan de helft van de zelfstandigen geen structurele pensioenopbouw hebben. Veel ondernemers beschouwen hun bedrijf als hun pensioen, maar wat als jouw bedrijf toch niet zo eenvoudig te verkopen is, of minder opbrengt dan verwacht?
Je hebt een deskundige pensioenadviseur in Rotterdam nodig die de gaten in jouw pensioenopbouw in kaart brengt en repareert. We inventariseren jouw verwachte pensioeninkomen op basis van de opgebouwde AOW-rechten, de opbouw bij eerdere werkgevers en de eventuele opbouw in de zogeheten 'derde pijler' via lijfrenteproducten en pensioenbeleggen. Met dit inzicht helpen we je om jouw pensioeninkomen te optimaliseren; hoeveel moet je periodiek inleggen om comfortabel van jouw pensioen te kunnen genieten en hoe verdeel je deze inleg over een fiscaal gefaciliteerde pensioenrekening en vrij beschikbare beleggingen?
We zoeken dus samen naar de meest praktische, veilige en renderende oplossingen. We maken inzichtelijk wat je straks netto per maand overhoudt. Wil je op je zestigste al stoppen met werken? We rekenen precies uit hoeveel kapitaal je daarvoor vandaag opzij moet zetten. Zo bouwen we aan een onbezorgde oude dag, waarbij je niet afhankelijk bent van onzekere factoren of de verkoopwaarde van je onderneming.
Vermogensplanning Rotterdam: Waarom sparen alleen niet meer genoeg is
Vroeger was het simpel: je zette geld op de bank en de rente deed de rest. Tegenwoordig is dat anders. Hoewel de spaarrentes weer iets zijn gestegen, is de inflatie (de geldontwaarding) de afgelopen jaren een stille sluipmoordenaar voor je koopkracht geweest. Met inflatiecijfers die in piekjaren de 10% aantikten en nu stabiliseren rond de 3-4%, wordt je spaargeld in feite elk jaar minder waard als je niets doet.
Veel mensen vinden beleggen echter spannend. 'Is dat niet gokken?' horen we vaak in onze praktijk in Rotterdam. Onze visie op vermogensplanning Rotterdam is helder: beleggen is geen gokken, mits je het doet met een plan. Wij helpen je met een strategie om je vermogen te laten groeien. Niet door wild te speculeren op de beurs, maar door verstandig en wereldwijd gespreid te beleggen, passend bij jouw risicoprofiel. Wij laten je zien wat het effect van rendement is op jouw lange termijn doelen. Daarnaast houden we rekening met de veranderende regels in Box 3. De belastingdruk op vermogen verandert en wordt steeds meer gebaseerd op werkelijk rendement. Wij zorgen dat jouw vermogen fiscaal zo slim mogelijk is ingericht, zodat je niet onnodig veel belasting betaalt.
Voor de ondernemer en ZZP'er: Zakelijk en privé in balans
Als ondernemer ben je vaak zo druk met je zaak dat je eigen financiën erbij inschieten. Het klassieke probleem: 'De BV is rijk, maar de ondernemer in privé heeft geen overzicht'. Hoe zit het met je arbeidsongeschiktheid? Is je pensioenpotje niet stiekem je bedrijf (en is dat wel verstandig)? En keer je jezelf wel het optimale salaris uit ten opzichte van dividend?
Voor de DGA en de ZZP'er fungeert Dutch Uncles als een externe CFO. Wij scheiden zakelijk en privé waar nodig, en verbinden ze waar het fiscaal slim is. Wij kijken verder dan de jaarrekening van de boekhouder. Wij kijken naar jouw netto besteedbaar inkomen, nu en later. Geen gedoe met ingewikkelde termen, maar heldere taal over wat je nu en later netto overhoudt. Zo kun jij blijven ondernemen met de zekerheid dat het thuisfront goed geregeld is.
Een praktijkvoorbeeld: Financiële rust voor een Rotterdams koppel
Mark en Lisa uit de regio Rotterdam kwamen vorig jaar bij ons langs. Mark runt een succesvol IT-bedrijf vanuit een BV-structuur en Lisa werkt als professional in loondienst. Ze hadden over de jaren heen wat kapitaal opgebouwd. Hun middelen stonden verspreid over verschillende spaarrekeningen, een oude beleggingspolis en de reserves in de B.V. van Mark. Ze misten het totaal overzicht en vroegen zich af of ze fiscaal wel slim bezig waren.
Ze zochten naar onafhankelijk financieel adviseur in Rotterdam om inzicht en rust te geven en "dingen slimmer te doen." We brachten hun huidige situatie volledig in kaart. Wat gebeurt er als je blijft doen wat je doet? Hoe ontwikkelt de situatie zich dan? En aan welke knoppen kunnen we draaien om dit te verbeteren in het licht van de persoonlijke wensen en doelen?
Door fiscale optimalisatie van het DGA salaris van Mark, een slimme herstructurering van hun hypotheek, een inrichting van fiscaal efficiënte pensioenvoorziening voor beide en een reguliere beleggingsrekening voor vermogensopbouw voor henzelf en de kinderen werken Mark en Lisa nu toe naar een vervroegd pensioen en kunnen zij hun kinderen ter zijner tijd helpen met hun studie en eerste stappen op de woningmarkt.
Veelgestelde vragen over financieel advies en planning
De 'beste' financieel adviseur is subjectief, maar objectief gezien is het iemand die 100% onafhankelijk is (dus niet gebonden aan één bank) en die breder kijkt dan alleen hypotheken. Zoek naar een adviseur met wie je een persoonlijke klik hebt. Financiën zijn immers privé en persoonlijk. Wij durven wel te stellen dat we voor mensen die zoeken naar persoonlijk contact en een totaalplaatje, tot de top behoren. Maar geloof ons niet op ons woord; kom langs voor een vrijblijvende kennismaking en ervaar het zelf.
Naast financiële voordelen (zoals belastingbesparing, beter rendement op vermogen en lagere hypotheeklasten), levert het je vooral tijd en nachtrust op. Je hoeft niet meer wakker te liggen van piekergedachten over geld. Je weet dat het geregeld is. Dat gevoel is onbetaalbaar.
Absoluut niet. Dit is een hardnekkig misverstand. Juist als je vermogen nog aan het opbouwen bent, is een goed plan essentieel. Kleine aanpassingen in je uitgaven of beleggingen nu gecombineerd met een fiscale optimale inrichting, kunnen over twintig jaar een enorm verschil maken. Zo is financiële rust is voor iedereen bereikbaar, ongeacht de startpositie.
Ja, we stellen een compleet en integraal document op. We inventariseren, rekenen scenario's door en presenteren een glashelder overzicht. We merken dat alleen al het inzichtelijk maken van de huidige status enorme stress wegneemt bij onze cliënten.
Ja, wij zijn niet verbonden of gebonden aan specifieke banken of verzekeraars. Je krijgt bij ons onafhankelijk financieel advies. We bekijken de hele markt objectief en kiezen uitsluitend de producten die jouw situatie verbeteren.
We benaderen pensioen niet als een losstaand onderwerp, maar als een integraal onderdeel van je leven. We combineren AOW, werkgeverspensioenen en privévoorzieningen tot één overzichtelijk pensioenplan. We bieden zakelijk pensioenadvies in Rotterdam voor ondernemers en onafhankelijk pensioenadvies voor particulieren, met actieve begeleiding bij de uitvoering.
Zeker, dit is een van de grootste uitdagingen voor DGA's en zelfstandigen. We bepalen de optimale balans. Blijft het geld in de holding, of zetten we het slim door naar privébeleggingen? We verzorgen de volledige financiële planning voor de DGA, gericht op privé en zakelijk voordeel.
Behoefte aan actie?
Ga met ons in gesprek over jouw financiële toekomst.
Je bent van harte welkom op ons kantoor in de iconische Van Nellefabriek.