Welkom bij Dutch Uncles, dé plek voor integrale vermogensplanning in Rotterdam. Bij ons vind je persoonlijke en no-nonsense begeleiding die volledig is afgestemd op jouw leven, wensen en zorgen. Als jij jouw vermogen wilt beschermen en wilt zien groeien dan staan wij voor je klaar.
Wij pakken dit aan via integrale vermogensplanning. Dat klinkt misschien duur of ingewikkeld, maar het betekent simpelweg dat we een grondige analyse maken van je totale financiële situatie, zowel nu als in de de toekomst. Het is de manier om overzicht te krijgen, fiscale kansen te benutten én structureel naar vermogensgroei te werken, zonder slapeloze nachten over belasting of inflatie.
Waarom Dutch Uncles en niet gewoon mijn bank?
- Onafhankelijk: De adviseur van jouw bank zal jou enkel en alleen fondsen en beleggingsproducten van de bank aanraden. Als onafhankelijke vermogensadviseur in Rotterdam zijn wij niet gebonden aan fondsen of producten van specifieke banken of verzekeraars, waardoor wij altijd objectief advies geven dat écht in jouw belang is.
- Integraal: Via een integraal vermogensplan kijken we naar al jouw financiële aspecten, inclusief hoeveel je kunt beleggen en hoe je dit fiscaal handig kunt verdelen over box 1, 2 en 3. Zo zorgen we ervoor dat je niet alleen rendement, maar ook fiscaal voordeel behaalt.
- Implementatie: We begeleiden je actief bij het uitvoeren van het plan, zodat je zeker weet dat alles correct en efficiënt wordt geregeld.
- Persoonlijk: Je werkt altijd met jouw eigen 'Uncle' en hoeft dus niet bang te zijn iedere paar maanden een nieuw gezicht te zien.
- Doorlopend: We gaan graag een doorlopende relatie met je aan. Periodiek bekijken we wat er in jouw leven is veranderd, welke wijzigingen er zijn in wet- en regelgeving en hoe jouw vermogen zich heeft ontwikkeld. Op basis van deze drie zaken zorgen we er samen voor dat jij jouw vermogensdoelen realiseert.
Voor wie is vermogensadvies in Rotterdam interessant?
Wij zijn nuchtere financieel adviseurs en richten ons op ondernemers én professionals in loondienst die op zoek zijn naar persoonlijk vermogensadvies. Iedereen in en rond Rotterdam die op zoek is naar financiële rust en wat wil opbouwen voor later, is bij ons welkom voor goed financieel advies!
Vermogensadvies Rotterdam: Wat Kun Je Verwachten?
- Persoonlijke kennismaking: wij willen je graag goed leren kennen en beginnen dus met een persoonlijk gesprek op ons kantoor in de Van Nellefabriek of online.
- Financiële foto van nu: We brengen samen al je bezittingen, schulden, inkomsten en uitgaven in kaart. Hoe ontwikkelt jouw inkomen en vermogen zich als je blijft doen wat je doet?
- Dromen en doelen: Gaat het om eerder stoppen met werken? Je gezin beschermen? Vrijheid voor latere zorg? Of gewoon meer rendement uit je spaargeld halen? We leggen het allemaal op tafel.
- Uitwerken plan: Aan de hand van de financiële foto en jouw persoonlijke dromen en doelen identificeren we actiepunten om jouw vermogensopbouw te versnellen en risico's te adresseren.
- Implementatie: Wij ondersteunen actief bij het uitvoeren van het plan; denk aan het openen van beleggingsrekeningen, het optimaliseren van je belasting in box 1, 2 en 3, het afsluiten van verzekeringen en waardeoverdracht vanuit oude producten.
- Monitoring & bijsturen: de wereld verandert, jouw leven verandert en jouw plan groeit dus mee. Wij monitoren en we hebben periodiek contact om er voor te zorgen dat jij op koers blijft.
Belastingen als belangrijk onderdeel van jouw vermogensplanning
Een belangrijk onderdeel van een vermogensplan in Rotterdam is belastingoptimalisatie. Het zal je niet verbazen dat de samenstelling van jouw vermogen een flinke impact kan hebben op de belasting die je betaalt. Veel mensen betalen hier onnodig te veel belasting.
- Box 1: Hier kun je fiscaal voordeel halen middels pensioenopbouw, hypotheekrenteaftrek of door slim gebruik te maken van heffingskortingen.
- Box 2: Van toepassing op ondernemers met een eigen BV. Bouw ik vermogen op in de B.V. of juist in privé? En wat is een slimme verhouding tussen mijn salaris en dividenduitkeringen?
- Box 3: De bekende vermogensbelasting en aan verandering onderhevig. Goed plannen kan hier hier veel belasting schelen.
Wij zorgen dat je geld fiscaal zo slim mogelijk werkt, juist een integraal plan 'over de verschillende boxen heen' zorgt voor minder belastingen en ook robuustheid met betrekking tot wijzigende spelregels.
Maar ... ik kan mijn inleg verliezen, toch? De Risico’s van Sparen: Inflatie als Sluipmoordenaar
Nederlanders zijn notoire spaarders, we parkeren ons geld 'veilig' op de bank met het idee dat je geen risico loopt. Wat veel mensen vergeten, is dat inflatie stiekem je koopkracht opeet. In de afgelopen jaren steeg de inflatie in Nederland tot grote hoogte terwijl de spaarrente bij banken nauwelijks boven de 1% uitkwam. Reken maar uit: elk jaar wordt je spaargeld minder waard.
Spreiding en beleggen zijn geen hobby’s voor waaghalzen, maar noodzakelijk om structureel je koopkracht te behouden en liefst te laten groeien. Uiteraard kijken wij naar een breed gespreide beleggingsstrategie die past bij jouw doelen, risicoprofiel en levensfase. Zo blijf je inflatie altijd een stap voor.
Veelgestelde vragen aan onze vermogensadviseurs
Om je vermogen fiscaal efficiënt over te dragen aan de volgende generatie, zijn er verschillende strategieën beschikbaar, zoals schenken, erven, of het opstellen van een testament. Wij helpen je graag bij het opstellen van een plan om je vermogen over te dragen op een manier die fiscaal het meest voordelig is voor jou en je erfgenamen.
Plan een vrijblijvend kennismakingsgesprek
Nieuwsgierig geworden naar hoe jouw persoonlijke vermogensplanning er ziet?
Maak een afspraak en kom bij ons langs in de Van Nellefabriek.